Điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi - cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ
Chính phủ mới ban hành Nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế.
Các tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được NHNN cấp
Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.
Theo đó, các tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Các tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) xem xét, cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ khi đảm bảo các điều kiện sau: Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam; Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định (như có cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên; cửa khẩu quốc tế; khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật; văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam; khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm); Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ: Nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả; Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ; Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận thực hiện hoạt động trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ của các tổ chức kinh tế khi các tổ chức kinh tế được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam; Có trang thiết bị và cơ sở vật chất đảm bảo đáp ứng các yêu cầu đối với hoạt động nhận và chi, trả ngoại tệ như: Máy tính, điện thoại, máy fax; Có hợp đồng với đối tác nước ngoài về dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ và có phương án thực hiện dịch vụ nhận, chi -trả ngoại tệ do người đại diện hợp pháp ký.
Các tổ chức kinh tế được NHNN Việt Nam xem xét, chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ khi được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam; Có trang thiết bị và cơ sở vật chất đảm bảo đáp ứng các yêu cầu đối với hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ như: Máy tính, điện thoại, máy fax và được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý chi, trả ngoại tệ./.
